Le SEPA opérationnel
Public concerné :
La formation SEPA opérationnel s’adresse à un vaste public traitant des paiements au quotidien :
- Responsable et membres de back-office bancaire sur les moyens de paiement
- Chef de projets opérationnels en maîtrise d’ouvrage ou maîtrise d’œuvre sur les instruments de paiement
- Chargé de clientèle
- Trésoriers d’entreprise
- Nouveaux entrants dans le domaine des paiements de détail : monétique, flux de paiements scripturaux
- Toutes personnes en charge d’une activité en relation avec les paiements
Objectifs de la formation :
Cette mise à niveau s’adresse à toute personne désireuse de :
- Intégrer les fondamentaux SEPA : origines, principes, calendrier
- Appréhender la réforme des règles applicables aux opérations de paiement depuis 2009 (DSP)
- Se familiariser avec les instruments de paiement SEPA et leurs contraintes d’utilisation :
- le virement SCT (SEPA Credit Transfer)
- le prélèvement SDD (SEPA Direct Debit)
- le nouveau cadre applicable à la carte (SCF, SEPA Cards Framework)
- Connaître le rôle et le (re-)positionnement des acteurs : infrastructures d’échanges (CSM, Clearing and Settlement Mechanism), systèmes de paiement, prestataires de services de paiement, processeurs
- Discerner les ruptures du contexte européen et identifier les impacts des évolutions en cours.
Contenu de la formation :
Principes et inflexions récentes du projet SEPA
- Qu’est-ce que le SEPA ?
- Buts, instances de gouvernance et acteurs du projet
- Géographie, calendrier de déploiement et point d’étape
La Directive sur les Services de Paiement (DSP) et réforme des autres règles
- Périmètre de la DSP
- Service de paiement, compte de paiement, Prestataire de Services de Paiement
- Délais d’exécution, dates de valeur
- Consentement, contestations
- Tarification – Rappel sur les règlements européens du paiement transfrontalier en €
- Information de la clientèle
Le SEPA Credit Transfert (SCT, virement SEPA)
- Définitions et utilisations
- Acteurs
- Règles professionnelles
- Problématique des références BIC et BAN
- Délais de présentation, règlement comptable
- Exceptions : les rejets et les retours
- Données, attributs et messages UNIFI SWIFT ISO 20022 XML
- Les AOS (Additional Optional Services, services additionnels) : AOCT, domiciliations…
- Période de migration
- Coexistence des SCT, des virements nationaux CFONB et des virements internationaux
- Exercice pratique : règlement d’une journée d’échanges de SCT et de virements classiques
Le SEPA Direct Debit (SDD, prélèvement SEPA)
- Définitions et utilisations
- Acteurs
- Mandats papier et électronique
- Le SDD de base (''Core'') et le SDD interentreprise (''B2B'')
- Règles professionnelles
- Gestion de l’échéancier
- Délais de présentation, règlement comptable
- Révocations et reversements initiés par le créancier
- Rejets et retours
- Refus initiés par le débiteur
- Réclamations
- Demandes de remboursement
- Les données, attributs et messages ISO 20022.
- Les AOS
- Période de migration
- Continuité légale des autorisations et des oppositions
- Coexistence des SDD et des prélèvements nationaux
- Exercice pratique : Règlement d’une journée d’échange de SDD et de prélèvements
- Impacts sur les métiers de la banque
- Impacts sur les métiers de l’entreprise
- Avenir des TIP, des télérèglements et des LCR (lettres de change – relevés)
Le SCF (SEPA Cards Framework)
- Principes pour les cartes :
- paiement de proximité et pour l’e-commerce
- gestion des autorisations et des oppositions
- standardisation de la chaîne monétique : le "SCF Volume"
- Principes pour les systèmes de cartes :
- les 3 options de conformité au SCF
- réforme de la gouvernance carte
Les infrastructures d'échange SEPA : les CSM (Clearing & Settlement Mechanisms)
- Le CSM français, CORE :
. La participation
. Les échanges CORE, la compensation et le règlement
. Exercice pratique : Calcul d’une compensation multilatérale
- Les CSM de l'ABE (EURO1- STEP2) :
- La participation
- Les échanges ; la compensation et le règlement
- La gestion des limites de contreparties
- Exercice pratique : Calcul d’une compensation bilatérale
- Le système central de règlement de la BCE TARGET2 :
- Acteurs
- Déversement des CSM
- Paiements TARGET2 et la fluidité des échanges
Durée et organisation de la formation :
Les séminaires ADN’co s’appuient sur une expérience de plus de 15 ans en formation. Ils sont organisés en vue de permettre l’acquisition de la matière de façon équilibrée et optimale.
- Le contenu complet (ci-dessus) s’étend sur deux journées
- Un contenu sur mesure peut être mis en place
Moyens pédagogiques :
Des experts opérationnels chez nos clients disposant de méthodes pédagogiques éprouvées
- La formation est animée par des experts des instruments et flux de paiements français et internationaux
- Interactivité et participation en petits groupes : alternance d'exposés, d'exercices et de quizz ; questions/réponses
- Le support visuel de formation est réalisé en format PowerPoint, remis à chacun des participants
- Un bilan est effectué en fin de formation
Connaissances requises : connaissances bancaires de base
Calendrier de formation :
ADN’co propose plusieurs sessions sur toute l’année 2012 :
- 5 et 6 décembre 2011
- 25-26 janvier 2012
- 7-8 mars 2012
- 13-14 juin 2012
- 26-27 septembre 2012
- 24-25 octobre 2012
- 5-6 décembre 2012
- Autres dates sur demande, avec au minimum 4 participants, et également en session interne à une entreprise.
Prix de la formation :
Le prix par personne est :
- Contenu complet (2 journées) : 900 € HT par personne
- Groupes : nous contacter
Modalité de formation :
ADN’co est un organisme de formation déclaré. A ce titre les formations peuvent être financées dans le cadre de votre budget formation 2012.
- A l’issue de la formation, ADN’co adressera une facture pouvant tenir lieu de convention simplifiée
- N° dispensateur de formation : 11754684675
Contact et inscription :
Pour vous inscrire ou obtenir des renseignements complémentaires, contactez-nous directement à l’adresse suivante : info@adn-conseil.com
Votre contact :
Le cabinet propose également d’autres formations :
|
